2025年開始了我人生第一年的投資理財之路(下) – 我的美股資產配置

前言

在前一篇文章，也就是2025年開始了我人生第一年的投資理財之路(上)裡面，我有提到我開始學習投資理財的動機，也提到我學習的投資方法與課程內容，這篇我想花點時間分享我在課程後，真的將現金投入美股下的配置內容

注意!! 以下內容很重要，所以要講三次

這篇文章不是投資教學!!
這篇文章不是投資教學!!
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現在的資產配置(我的菜盤)

目前美股我的資產配置(菜盤)如下：

• 股票 – 75% ，原則上就是購買了價值投資理論下，分數大於等於7分個股票
• ETF – 17%，投資美國500大跟50大的ETF，也就是VOO跟QQQ
• 現金 – 8%，目前能動用的資金，逢低能加碼的部分

上面的股票是我目前持有的項目，持有數量的話有些多有些少，主要還是在購入的價格問題，如果太貴、本益比太高的話就會先買個10股左右觀望，至少再漲上去的話我有參與到(雖然只有10股)，但跌下來的話也沒關係，因為我也只買10股，之後再加碼。 Either way 心態上都能比較舒適跟健康一點哈哈哈哈XD

ETF的部分就還是看好美國的發展，所以買了美國前500大的ETF – VOO，跟美國前50大的QQQ，不得不說今年ETF真的好強…從年初到現在QQQ投報率10.58%，VOO 8/37%，比我自己的選股還強很多，因為今年大漲的股票都集中在某幾隻科技股或是Ai股上面，所以沒買到的話就會輸大盤了QQ

菜盤後續想要調整的部分

首先可以先分享一下今年發生的一些狀況，我也當作是紀錄來提醒一下未來的自己，歷史是會重複發生的… 踩過的洞下次不要踩了…

檢討一：美金換匯換太快

也許今年是特例吧，台幣走強太多，我年初約莫2月換匯美金都是1:33上下，但是現在台幣走強之後換匯金額可能是28、29，一來一往就虧了QQ

>> 之後還是盡可能分批換匯，第一次投資太興奮了，很不得立刻把錢砸乾一口氣買完

檢討二：部分股票沒有分批入場、沒有買在合理價

同上原因，也是一個心急，想說我學了我就很想要趕快付諸實行，導致我有一些股票沒有分批購入的觀念，以為現在這個點不錯就一次買滿，導致後幾個月降低的時候沒辦法撿，所以平均成本無法往下攤低

TSLA 買在 USD$300，但後來其實有跌到接近$200，誰知道馬老闆跟川投顧會吵架…

NKE 買在79，但今年其實長期都處於50幾…

檢討三：該買進的股票就該買進，不應該做選擇權

繼續檢討自己… 又是一個心急，有了新玩具就恨不得立刻拆開的概念，巴菲特線上學院課程內容有教到比較簡單的選擇權，上課的時候學到Sell Put可以賺權利金，所以我就開始在找標的，那時候想說買美股的台積電(TSM）好了，當時價格是一股$155，因為那時候正值四月關稅戰期間，全部人都覺得股市一定會更低，所以我下了一個$145的Sell Put價格，只要期權結束如果TSM價格低於$145的話我就會用$145的金額購入100股。
殊不知…千想萬想就是沒有想過這個BUT，關稅戰的協商整個延後了，股市又開始狂催猛漲，一度跌到$140左右，但是最後到到期日的時候卻變成了$190，不僅沒買到而且購入成本又更高了…

然後(對還有然後)…就漲到了$240了

算了一下如果我直接買的話就是100股 x $100(價差) = $10,000 USD… 哈哈哈哈哈(苦笑)，只能先安慰自己只是少賺而已，沒有賠錢QQ

未來目標菜盤的樣貌

這張表是我上個月底重新思考整理的標的跟購買理由，也許還是有很多不足的地方，後續想再跟上課的老師了解一下他的看法，可以的話就會想從現在的配置慢慢做，以下幾個小筆記

• 新建置項目：能源跟軍事產業
  能源主要跟Ai發展有關；軍事產業則是跟國際情勢有關，我覺得這兩個產業都不錯
• 拋棄的項目：NKE, Disney
  NKE我也是被網路文章煽動了，覺得現在買是時候所以就一口氣買太多，Overall來說NKE的表現還是沒有過去好，的確還是受到先前D2C錯誤政策的影響；另外Disney跟NKE其實分數都不滿7分，我沒有實際下去算而被這兩個品牌光環影響就直接購買股票，真的是需要檢討
• 投機的項目：TSLA
  還是維持一定的比例，全部金額占比就10%放在TSLA，投機的比例不超過10%
  

結論：輸贏始終來自於人性

已經發生的事情就已經發生了，人真的是不經一事不漲一智，以下內容提醒未來的廖宇凡，請不要再犯一樣的錯了

• 不要心急、不要以為過了這個村就沒那個廟了
• 不要一次買入，也不要一次換匯換完，最好都分批進行
• 購入股票之前重新確認一下當初想要購買的原因，想清楚再下單

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